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Un banco de Puerto Rico confiscado a principios de este año por los reguladores pagará una multa de 15 millones de dólares en la primera acción de cumplimiento bajo una norma federal de dos años destinada a cerrar las brechas en la aplicación de la ley contra el lavado de dinero.
Bancrédito International Bank and Trust Corp., que fue puesto en suspensión de pagos este año por los reguladores bancarios en el territorio estadounidense en medio de un escándalo de soborno político, aceptó la multa después de no monitorear adecuadamente el flujo de fondos internacionales a través de él hacia el sistema financiero estadounidense. según una orden de consentimiento emitida por la Red de Ejecución de Delitos Financieros.
Bancrédito “violó intencionalmente” la Ley de Secreto Bancario y su reglamento, según la orden, que se hizo pública el viernes. La orden fue firmada por Ryan Marín, quien se convirtió en síndico del banco luego de que fuera cerrado por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico en enero.
Marín no respondió a una solicitud de comentarios.
Según la orden, Bancrédito debe renunciar a su licencia para operar en EE.UU. como entidad bancaria internacional y preservar todos los registros comerciales relacionados con el cumplimiento de la BSA.
Bancrédito violó una regulación de la BSA conocida como “regla de la brecha”, que entró en vigor en marzo de 2021 como parte de un esfuerzo regulatorio para obligar a los bancos que prestan servicios a instituciones financieras internacionales a cumplir con las normas contra el lavado de dinero, según Fincen.
Según la norma, las entidades bancarias internacionales en Puerto Rico ahora deben mantener programas contra el lavado de dinero similares a los de la industria bancaria en general, dijo Candice Basso, portavoz de Fincen, en un comunicado enviado por correo electrónico.
Bancrédito “eludió esta obligación”, afirmó Basso en el comunicado.
Entre 2015 y 2022, Bancrédito monitoreó inadecuadamente la transferencia de fondos desde cuentas vinculadas a un banco panameño que presta servicios a empresas y particulares en Panamá y Venezuela, según la orden.
Durante este período, el banco tampoco presentó informes de actividades sospechosas ni implementó un programa “adecuado” contra el lavado de dinero, incluso después de estar bajo el escrutinio de los reguladores de Puerto Rico, afirma la orden.
Bancrédito proporcionó “cuentas corresponsales a instituciones financieras extranjeras sin la debida diligencia y presentación de informes” exigidas por la BSA, dijo la directora de Fincen, Andrea Gacki, en un comunicado de prensa anunciando la multa.
“Bancrédito procesó millones de dólares en transacciones sospechosas en todo Estados Unidos en nombre de clientes de alto riesgo”, dijo Gacki.
Bancrédito fue fundado como entidad bancaria internacional en el año 2008 por Julio Herrera Velutini, ciudadano de Venezuela e Italia. Proporcionó servicios bancarios a instituciones financieras extranjeras ubicadas principalmente en Centroamérica y el Caribe.
En agosto de 2022, Velutini suplicó no culpable de los cargos de fraude electrónico y soborno de servicios honestos a la ex gobernadora de Puerto Rico Wanda Vázquez como parte de un intento de socavar una investigación en Bancrédito que comenzó en 2019 en medio de la campaña electoral de Vázquez, según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia de EE. UU. en ese momento e informes de prensa.
Por la misma época, Vázquez era detenido por cargos que acusan al exgobernador de aceptar sobornos de campaña.
La aplicación de la regla de brecha de la BSA “tarda mucho tiempo” para entidades como Bancrédito, que puede servir como una “parada de primera línea para saber dónde ingresa el dinero a los Estados Unidos”, según Andrew Bernstein, un abogado de defensa criminal de cuello blanco. abogado de Armstrong Teasdale que no estuvo involucrado en el asunto.
