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Análisis cara a cara: NU (NYSE:NU) y Netcapital (NASDAQ:NCPL)


Netcapital (NASDAQ:NCPL – Obtenga un informe gratuito) y NU (NYSE:NU – Obtenga un informe gratuito) son empresas de servicios financieros, pero ¿cuál es el mejor negocio? Contrastaremos los dos negocios en función de la solidez de sus dividendos, ganancias, propiedad institucional, recomendaciones de analistas, valoración, rentabilidad y riesgo.

Propiedad institucional y privilegiada

El 19,5% de las acciones de Netcapital pertenecen a inversores institucionales. Comparativamente, el 53,7% de las acciones de NU pertenecen a inversores institucionales. El 23,2% de las acciones de Netcapital pertenecen a expertos de la empresa. Una fuerte propiedad institucional es una indicación de que los fondos de cobertura, los grandes administradores de dinero y las dotaciones creen que una acción superará al mercado en el largo plazo.

Rentabilidad

Esta tabla compara los márgenes netos, el rendimiento sobre el capital y el rendimiento sobre los activos de Netcapital y NU.

Márgenes netosRentabilidad sobre recursos propiosRendimiento de los activos
capital neto28,60%6,91%6,03%
NO5,26%16,21%2,72%

Calificaciones de analistas

Este es un desglose de las calificaciones recientes y los objetivos de precios para Netcapital y NU, según lo informado por MarketBeat.com.

Calificaciones de ventaMantener calificacionesComprar calificacionesCalificaciones de compra fuertesPuntuación de calificación
capital neto0000N / A
NO02702.78

NU tiene un precio objetivo de consenso de 9,40 dólares, lo que indica una subida potencial del 1,51%. Dada la mayor posible ventaja de NU, los analistas creen claramente que NU es más favorable que Netcapital.

Riesgo y volatilidad

Netcapital tiene una beta de -0,39, lo que sugiere que el precio de sus acciones es un 139% menos volátil que el S&P 500. Comparativamente, NU tiene una beta de 0,93, lo que sugiere que el precio de sus acciones es un 7% menos volátil que el S&P 500.

Valoración y ganancias

Esta tabla compara los ingresos brutos, las ganancias por acción (EPS) y la valoración de Netcapital y NU.

Ingresos brutosRelación precio/ventasLngresos netosGanancias por acciónTasa de ganacias sobre precio
capital neto$8,49 millones0,282,95 millones de dólares$0.470,35
NO$4,79 mil millones9.07-364,58 millones de dólares$0.08115,76

Netcapital tiene mayores ganancias, pero menores ingresos que NU. Netcapital cotiza a una relación precio-beneficio más baja que NU, lo que indica que actualmente es la más asequible de las dos acciones.

Resumen

NU supera a Netcapital en 8 de los 13 factores comparados entre las dos acciones.

Acerca de Netcapital

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Netcapital Inc. opera como una empresa de tecnología financiera. Ofrece Netcapital.com, un portal de financiación registrado en la SEC que permite a las empresas privadas obtener capital en línea, además de permitir a los inversores invertir desde cualquier parte del mundo. La empresa también ofrece diversos servicios, incluido el proceso de incorporación automatizado y la presentación de los documentos reglamentarios requeridos; revisión del cumplimiento; página de oferta personalizada en el sitio web de su portal; agente de transferencias de terceros y servicios de custodia; y cierres rodantes que brindan acceso a liquidez antes de la fecha de cierre final de las ofertas, así como asistencia con los llenados anuales y acceso directo al equipo para soporte continuo. Además, ofrece servicios de asesoría, que incluyen incubación de startups tecnológicas; presentación de inversores; Mercadeo en línea; diseño de sitios web y desarrollo de software; elaboración de mensajes que incluyen presentaciones, páginas de ofertas y creación de anuncios; asesoramiento estratégico; y servicios de consultoría tecnológica. Además, la empresa ofrece servicios de valoración, como valoración de empresas, opiniones de equidad y solvencia, valoración y viabilidad de ESOP, contribuciones caritativas no monetarias, análisis económico de daños, valoraciones de propiedad intelectual y estudios de compensación. Netcapital Inc. tiene su sede en Boston, Massachusetts.

Acerca de NU

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Nu Holdings Ltd. ofrece plataforma de banca digital y servicios financieros digitales en Brasil, México, Colombia e internacionalmente. Ofrece tarjetas de crédito y débito Nu; Tarjetas de crédito y débito ultravioletas; y soluciones de pago móvil para que los clientes de NuAccount realicen y reciban transferencias, paguen facturas y realicen compras diarias a través de sus teléfonos móviles. La empresa ofrece soluciones de ahorro, como Nu Personal Accounts, una solución de cuenta digital que respalda todas las actividades de finanzas personales, desde compras diarias y transferencias de dinero hasta ahorros; y cuentas comerciales Nu diseñadas específicamente para clientes emprendedores y sus negocios. Además, ofrece NuCrypto, una solución para la compra y venta de criptomonedas a través de la app Nu; NuInvest, un producto de inversión que ofrece acciones, renta fija, opciones y productos ETF, así como fondos multimercado con asignaciones de activos seleccionadas basadas en el perfil de riesgo y la posición financiera del cliente; préstamos personales no garantizados; solución dentro de la aplicación compre ahora y pague después para que los clientes de tarjetas Nu paguen compras de crédito y débito y comprobantes de pago bancario a lo largo del tiempo en hasta doce cuotas; y NuInsurance protegiendo soluciones para ayudar a sus clientes a obtener seguros de vida y beneficios funerarios. La empresa fue fundada en 2013 y tiene su sede en Sao Paulo, Brasil.

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