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El Tesoro propone una regla para extender las normas contra el lavado de dinero a los asesores de inversiones


La secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, habla con la prensa después de un recorrido con el personal por la oficina de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) en Viena, Virginia, el 8 de enero de 2024.

Andrew Caballero-Reynolds | AFP | imágenes falsas

El Departamento del Tesoro corrupción El organismo de control emitió el martes nuevas regulaciones propuestas que extenderían partes importantes de las reglas contra el lavado de dinero (AML) que se aplican a los bancos a algunos asesores de inversiones.

El nuevas reglasde la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, o FinCENrequeriría que los asesores de inversiones cubiertos presenten informes de actividades sospechosas (SAR) a la FinCEN y revelen información adicional sobre sus clientes en circunstancias específicas.

Las nuevas reglas se aplicarían a los asesores de inversiones que están registrados o informan a la Comisión de Bolsa de Valores, dejando fuera lo que FinCEN estima que son al menos 17.000 asesores de inversiones registrados en el estado.

Las regulaciones propuestas no llegan a exigir a los asesores de inversiones que adopten programas formales de identificación de clientes, como lo hacen los bancos. Tampoco exigirían que los asesores informen a la FinCEN la información sobre los beneficiarios reales de sus clientes que sean entidades legales, como las LLC.

Pero es posible que estas pocas exenciones no duren mucho. La FinCEN dijo que tiene la intención de aplicar ambas regulaciones en un futuro próximo, según una hoja informativa sobre la propuesta AML del martes.

Los asesores de inversiones administran decenas de billones de dólares, pero hasta ahora han estado en gran medida exentos de las regulaciones ALD derivadas de la Ley de Secreto Bancario de 1970 y la legislación posterior. Estas reglas rigen a los bancos y otros «instituciones financieras«, según lo define FinCEN, como corredores de bolsa y casinos.

«En este momento existe una cobertura regulatoria irregular en el sector de asesores de inversiones», dijo el lunes la directora de FinCEN, Andrea Gacki, en una llamada con periodistas. «Estas lagunas en las regulaciones permiten a los actores ilícitos buscar un asesor que no necesite preguntar sobre su fuente de riqueza».

Las investigaciones del Tesoro han descubierto que los blanqueadores de dinero, evasores de impuestos y otros actores criminales explotan a los asesores de inversiones estadounidenses como un «punto de entrada para invertir en valores, bienes raíces y otros activos estadounidenses», según un comunicado de la FinCEN.

En algunos de estos casos, los funcionarios encontraron casos en los que China y Rusia invirtieron en empresas en «etapa inicial» para acceder a datos confidenciales y nuevas tecnologías.

La FinCEN lleva más de dos décadas intentando llenar estos huecos.

En 2003 y 2015, FinCEN propuso reglas similares que habrían ampliado las disposiciones de la BSA para cubrir a los asesores de inversiones… para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Pero en ambos casos las reglas nunca se concretaron.

El anuncio del martes marca el tercer intento y se produce en medio de un «tremendo aumento en el uso de asesores de inversiones para financiación ilícita», dijo un alto funcionario de FinCEN.

«Hemos visto abusos de inversiones por parte de actores estatales, Rusia, China… oligarcas que dependen de nosotros, asesores de inversiones, para mover y ocultar sus fondos».



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