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La subestructura de pago paneuropea que opera los sistemas de pago instantáneo RT1 y STEP2 ha publicado las directrices para su función de detección de anomalías de patrones de fraude paneuropeos (FPAD).
Compensación de la ABE reclutó a nueve bancos en seis países para participar en la capacitación sobre una nueva característica para combatir el fraude en pagos instantáneos y de cuenta a cuenta.
También ha introducido un portal para desarrolladores con una zona de pruebas para ayudar a los usuarios a desarrollar y probar las interfaces de programación de aplicaciones (API) de FPAD.
Las herramientas ayudarán a los proveedores de servicios a combatir el fraude
Durante el verano, se llevó a cabo un ejercicio de modelo de datos para trabajar con los usuarios para detectar patrones de actividades fraudulentas y evaluar anomalías. Este proceso incluye obtener comentarios de los usuarios para identificar y calificar estas anomalías.
FPAD incluirá varias herramientas en tiempo real, como una verificación de Iban/nombre, para detectar y prevenir el fraude. Estas herramientas se crean para ayudar a los proveedores de servicios de pago de toda Europa en sus esfuerzos por luchar contra el fraude.
Los usuarios de RT1 y STEP2 pueden mejorar su comprensión del riesgo al obtener información sobre patrones y anomalías desde una perspectiva a nivel de infraestructura central, complementando sus evaluaciones de riesgo.
En la fase de implementación inicial, el lanzamiento incluirá funciones y herramientas diseñadas para investigaciones y actividades posteriores a la transacción. Estas herramientas evalúan y comprenden los riesgos involucrados con las transacciones y cuentas. Los usuarios pueden acceder a estas herramientas y funciones especializadas antes de comenzar sus transacciones.
Más bancos europeos se unen para combatir el fraude
El jefe global de servicios antifraude de ING, Jaco Struik, expresó su satisfacción con la participación del equipo en las fases piloto analíticas y el diseño de FPAD. El equipo cree que FPAD tiene el potencial de tener un impacto significativo en la prevención del fraude.
Proporciona al equipo nuevos conocimientos que sólo una perspectiva de toda la red puede ofrecer y mejora su capacidad para detectar y prevenir el fraude de pagos en el futuro.
El jefe global de pagos y gestión de efectivo de UniCredit, Raphael Barisaac, enfatizó el rápido crecimiento de los pagos instantáneos y la necesidad apremiante de un alto nivel de seguridad y mejores medidas antifraude. Con FPAD, los bancos europeos se están uniendo sistemáticamente para elevar sus capacidades de lucha contra el fraude dentro del perímetro de la SEPA.
Los bancos europeos están mejor equipados para mantener la integridad de los sistemas de pago instantáneo y cuenta a cuenta, allanando el camino para transacciones financieras más seguras en el futuro.
