Ravi Menon, director general de la Autoridad Monetaria de Singapur, habla durante el Festival FinTech de Singapur en Singapur, el jueves 16 de noviembre de 2023. El festival se extenderá hasta el 17 de noviembre.
Lionel De | Bloomberg | imágenes falsas
SINGAPUR – A partir de 2024, Singapur pondrá a prueba la emisión en vivo y el uso de monedas digitales mayoristas del banco central, dijo Ravi Menon, director gerente de la Autoridad Monetaria de Singapur.
«El año que viene llevaremos nuestros experimentos un paso más allá», afirmó Menon en el Festival FinTech de Singapur 2023 el jueves, sin especificar más detalles sobre el calendario.
«Me complace anunciar que MAS pondrá a prueba la emisión en vivo de CBDC mayoristas para respaldar instantáneamente los pagos entre los bancos comerciales aquí», dijo Menon. MAS es el banco central y regulador financiero de la ciudad-estado.
La CBDC mayorista es una moneda digital emitida por un banco central, que utilizan exclusivamente los bancos centrales, bancos comerciales u otras instituciones financieras para liquidar transacciones interbancarias de gran valor. Es diferente a las CBDC minoristas que atienden a individuos y empresas, facilitando las transacciones diarias.
«Desde 2016, la MAS ha llevado a cabo muchos experimentos con otros bancos centrales y la industria financiera para explorar el uso de CBDC mayoristas en libros de contabilidad distribuidos para facilitar pagos y liquidaciones transfronterizos en tiempo real», dijo Menon, refiriéndose a la base de datos distribuida en una red. accesible desde varios puntos geográficos.
Uno de esos proyectos piloto es el Proyecto Ubin, que se inició en 2016 para explorar el uso de blockchain y tecnología de contabilidad digital para la compensación y liquidación de pagos y valores.
El Proyecto Ubin se completó con éxito en 2021 después de cinco fases de experimentación. Algunos de los socios incluyeron al banco más grande de Singapur, DBS, y al fondo soberano Temasek.
MAS anunció Ubin+ en noviembre del año pasado para promover la conectividad transfronteriza con CBDC mayoristas a través de colaboraciones con socios internacionales.
Durante el piloto, el banco central de Singapur se asociará con bancos locales para probar el uso de CBDC mayoristas para facilitar los pagos nacionales, dijo Menon.
Los bancos emitirán pasivos bancarios tokenizados en forma de derechos en los balances. Los clientes minoristas pueden luego utilizar los pasivos bancarios tokenizados en transacciones con comerciantes, quienes luego acreditarán estos pasivos bancarios en sus respectivos bancos. La tokenización se refiere al proceso de emisión de una forma digital de un activo en una cadena de bloques.
Luego, la CBDC se transferirá automáticamente al comerciante como forma de pago durante la transacción.
«Así que la compensación y la liquidación se producen en un solo paso en la misma infraestructura, a diferencia del sistema actual en el que la compensación y la liquidación se realizan en diferentes sistemas y la liquidación se produce con un retraso», dijo Menon.
El miércoles, el director gerente del Fondo Monetario Internacional instó al sector público a seguir preparándose para implementar CBDC y plataformas de pago relacionadas en el futuro.
«Aún no hemos llegado a tierra firme. Hay mucho más espacio para la innovación y mucha incertidumbre sobre los casos de uso», afirmó Kristalina Georgieva.
Menon se retirará del servicio público y dejará su cargo de director general de MAS el 31 de diciembre desde que fue designado para el cargo en 2011. Será sucedido por Chia Der Jiun, quien anteriormente pasó 18 años en MAS.