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Wells Fargo & Co finalmente resolverá un caso antiguo y prolongado mediante el pago de una multa de $ 97,8 millones por supervisión inadecuada de sus riesgos de cumplimiento. Debido a sus malas prácticas, la empresa terminó violando las sanciones de Estados Unidos contra Irán, Sudán y Siria, según las autoridades federales.
Debido a ello, la empresa se ha encontrado en conflicto con la Reserva Federal y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Los dos han dicho que la supervisión del banco lo llevó a violar las sanciones de EE. UU. al proporcionar una plataforma de financiamiento comercial a un banco extranjero. No solo eso, sino que la plataforma se utilizó para procesar $ 532 millones, todo en transacciones prohibidas.
Wells Fargo debe pagar una multa de 97,8 millones de dólares
Como consecuencia de la negligencia del banco, la Fed ha emitido una multa de 67,8 millones de dólares. Mientras tanto, la OFAC ha multado al banco con otros $30 millones por supervisión inadecuada de sus riesgos de cumplimiento.
La violación en sí tuvo lugar entre 2010 y 2015. Wells Fargo abordó el problema a través de un vocero, quien dijo que el banco se complace en resolver finalmente este asunto heredado. La conducta terminó en 2015, y al percatarse de su error, el banco se autoinformó voluntariamente. El portavoz agregó además que Wells Fargo ha cooperado plenamente con la Junta de la Reserva Federal y la OFAC desde entonces para encontrar una solución adecuada y establecer las prácticas adecuadas, para que tales problemas no vuelvan a ocurrir.
En su propio comunicado, la OFAC abordó el nuevo desarrollo y señaló que Wells Fargo, así como Wachovia Bank, que es el predecesor de Wells Fargo, proporcionaron un software a un banco europeo en 2008. Este software permitió al banco procesar 124 transacciones. que involucró a jurisdicciones o individuos sancionados.
Wells Fargo fue multado previamente por el CFPB
En diciembre de 2022, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de EE. UU. también multó a Wells Fargo debido a la mala gestión de préstamos para automóviles, hipotecas y cuentas bancarias. En ese momento, el organismo de control emitió la sanción civil más grande de su historia. Esto fue parte del acuerdo de $ 3.7 mil millones para resolver los cargos por las violaciones mencionadas.
El director de CFPB, Rohit Chopra, declaró en ese momento que Wells Fargo era una empresa reincidente, lo que ponía a un tercio de los hogares estadounidenses en riesgo de sufrir daños. El organismo de control, por lo tanto, se preocupó de que las iniciativas de crecimiento del banco, los lanzamientos de productos y otros métodos para aumentar las ganancias hayan retrasado una reforma necesaria.
Además, agregó que los reguladores deberían pensar en aplicar limitaciones al banco, además del límite de activos de $1,95 billones que la Fed ya impuso en 2018. Cuando la Fed limitó el banco, su presidente Jerome Powell dijo que el límite se mantendrá hasta el banco resuelve sus problemas.
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